خیلی از ما دوست داریم پول‌مون رو جایی سرمایه‌گذاری کنیم که هم سود داشته باشه، هم استرس نداشته باشیم. ولی خب، تحلیل بازار بورس وقت می‌بره و خرید و فروش سهام هم ریسک خودش رو داره. بعضی‌ها هم اصلاً به خاطر ترس از ضرر،...
آموزش رایگان آشنایی با اوراق بهادار با درآمد ثابت
چرا این دوره رو انتخاب کنیم؟ 🤔
خیلی از ما دوست داریم پول‌مون رو جایی سرمایه‌گذاری کنیم که هم سود داشته باشه، هم استرس نداشته باشیم. ولی خب، تحلیل بازار بورس وقت می‌بره و خرید و فروش سهام هم ریسک خودش رو داره. بعضی‌ها هم اصلاً به خاطر ترس از ضرر، قید سود بورس رو می‌زنن.
اینجاست که اوراق بهادار با درآمد ثابت وارد می‌شه. یه نوع سرمایه‌گذاری کم‌ریسک که این روزا بین سرمایه‌گذارا خیلی محبوب شده. شرکت‌های فعال در بورس برای اینکه از بازار سرمایه قرض بگیرن، اوراق بهاداری منتشر می‌کنن و بعد در بازه‌های زمانی مشخص، سود قرضشون رو به سرمایه‌گذارا پرداخت می‌کنن.
نکته جالب ماجرا اینجاست که در اقتصاد اسلامی، پرداخت سود ثابت جایز نیست. به همین دلیل معمولاً همه اوراق بهادار با درآمد ثابت، یه نرخ سود علی‌الحساب تضمین‌شده ارائه می‌دن. یعنی اگه شرکت ناشر از سرمایه جمع‌آوری‌شده سود بیشتری به دست بیاره، شما رو هم در بخشی از اون سود شریک می‌کنه.
تفاوت اوراق بهادار با درآمد ثابت و سهام چیه؟
این سوال خیلی از تازه‌کارا هست. بذارید ساده بگم:
وقتی اوراق بهادار با درآمد ثابت می‌خرید، در واقع به شرکت قرض می‌دید
اما وقتی سهام می‌خرید، به نوعی شریک شرکت می‌شید
طبیعتاً شراکت ریسک بیشتری داره و علاوه بر سود، در زیان هم شریک هستید
به همین دلیل، اوراق با درآمد ثابت معمولاً بازده کمتری نسبت به سهام داره، ولی خیال‌تون راحته
انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت در بازار سرمایه
در بازار سرمایه، انواع مختلفی از این اوراق برای سرمایه‌گذارا وجود داره. دو دسته اصلی‌شون عبارتند از:
اوراق بدهی — رایج‌ترین نوع اوراق بهادار با درآمد ثابت
گواهی سپرده
توی این دوره رایگان، هر چیزی که لازمه درباره این نوع سرمایه‌گذاری بدونید رو بهتون آموزش می‌دیم.
این دوره به درد کی می‌خوره؟
اگه وقت کافی برای تحلیل بازار بورس و خرید و فروش سهام ندارید
اگه اطلاعات مالی زیادی در زمینه سهام ندارید ولی می‌خواید سرمایه‌گذاری کنید
اگه دنبال سرمایه‌گذاری هستید اما دوست ندارید ریسک کنید
اگه می‌خواید شناخت‌تون از انواع سرمایه‌گذاری در بورس رو کامل کنید
اگه به یه درآمد ثابت، حتی اندک، نیاز دارید
بعد از این دوره چه مهارت‌هایی به دست میارید؟
آشنایی کامل با انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت
توانایی سرمایه‌گذاری عملی با استفاده از این اوراق
آشنایی با اطلاعیه‌های اوراق بهادار
تسلط بر محاسبات و تسویه سود
پیش‌نیازها و منابع مکمل
اگه می‌خواید بهترین نتیجه رو از این دوره بگیرید، بهتره یه آشنایی کلی با بازار بورس و سرمایه داشته باشید. حتی می‌تونید قبل از این دوره، آموزش بورس رو ببینید. ولی نگران نباشید — این دوره رایگانه و از پایه شروع می‌کنه.
سرفصل‌های دوره آموزش رایگان اوراق بهادار با درآمد ثابت
این دوره رایگان در ۶ جلسه، تمام نکات مربوط به این نوع سرمایه‌گذاری کم‌خطر رو به شما آموزش می‌ده.
جلسه اول: مقدمه
در جلسه ابتدایی، تعریف اوراق بهادار رو بررسی می‌کنیم و یه آشنایی کلی و دانش پایه‌ای درباره نحوه کارکرد این اوراق به دست میارید.
جلسه دوم: اوراق بهادار با درآمد ثابت، صکوک و ارکان انتشار اوراق
اوراق بهادار انواع زیادی داره. برای ورود و فعالیت در بازار سرمایه باید انواعشون رو بشناسید تا بهتر بتونید سرمایه‌گذاری کنید. قطعاً شناخت انواع اوراق، سود بهتری براتون به همراه داره. توی این جلسه ضمن بحث درباره انواع اوراق بهادار، هر کدوم رو تعریف می‌کنیم. یکی از انواع اوراق که در کشورهای اسلامی رایجه و بر مبنای اصول قرض در اسلام بنا شده، صکوکه. در بخشی از این جلسه با صکوک و ارکان انتشار اوراق آشنا می‌شید.
جلسه سوم: تأمین ضمانت
یکی از ارکان انتشار اوراق که توی جلسه دوم درباره‌ش بحث می‌کنیم، ضامنه. اوراق بهادار با درآمد ثابت به شما ضمانت می‌ده که در فواصل زمانی معین، مبلغ خاصی بهتون پرداخت بشه. توی این جلسه با سازمانی که ضمانت پرداخت سود یا همون درآمد ثابت رو برعهده داره، آشنا می‌شید.
جلسه چهارم: انواع صکوک
توی جلسات ابتدایی با صکوک که یه ابزار مالی اسلامی هست آشنا می‌شید. این ابزارها نوعی از اوراق بهادار با ارزش مالی یکسان هستن که در بازارهای مالی معامله می‌شن. از اونجایی که دادن قرض با پرداخت سود معین در اسلام نهی شده، صکوک به وجود اومد. صکوک انواع مختلفی داره که توی جلسه چهارم به اون‌ها می‌پردازیم.
جلسه پنجم: سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت
طبق قانون بازار بورس و سرمایه، سازمان‌هایی که قصد انتشار انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت رو دارن، باید دو روز قبل از پذیره‌نویسی، اطلاعیه‌شون رو روی سازمان قرار بدن. توی این جلسه با بررسی یه اطلاعیه پذیره‌نویسی، تمام نکات و بخش‌های این فرآیند رو به شما آموزش می‌دیم.
جلسه ششم: محاسبات و تسویه سود
منظور از درآمد ثابت در اوراق بهادار، همون سود روزشماریه که در قالب کوپن‌های سود به شما به‌عنوان سرمایه‌گذار پرداخت می‌شه. سود روزشمار انواع اوراق بهادار با سود روزشمار بانک متفاوته. توی این جلسه تفاوت این دو مورد و نحوه محاسبه سود در بازار سرمایه رو بررسی می‌کنیم.
یه مثال ساده برای درک بهتر
فرض کنید ۱۰ میلیون تومان اوراق بهادار با درآمد ثابت خریدید با نرخ سود علی‌الحساب ۲۰ درصد. یعنی تقریباً روزانه حدود ۵۵۰۰ تومان سود بهتون تعلق می‌گیره. حالا اگه همین مبلغ رو توی بانک بذارید، شاید سود کمتری نصیب‌تون بشه. اینجاست که تفاوت اوراق با سپرده بانکی مشخص می‌شه — و توی جلسه ششم دقیقاً همین محاسبات رو یاد می‌گیرید.
